こんにちは!おつむです。
今回の記事では、投資初心者におすすめの「つみたてNISA」を解説します!
つみたてNISAってよく聞くけど、イマイチ良く分からないなぁ…。
つみたてNISAは、国(金融庁)が推進している非常に安全な投資手法です!
つみたてNISAとは、特に少額からの長期・積立・分散投資を支援するための非課税制度です(2018年1月からスタート)。(金融庁HPから引用)
つみたてNISAでは、皆さん(投資家)は金融庁が選別した投資商品の中から、好きな商品を選択することになります。つまり、全て国のお墨付き商品なので、初心者のみならず、あらゆる投資家が活用しています!また、税制面での優遇もあり、少額からでも活用しないと勿体無い制度です!
つみたてNISAのメリット
投資開始から最長20年間の運用益が非課税
通常、投資で得た利益(キャピタルゲイン)を売却する際には、約20%の税金がかかってしまいます💦
しかし、「つみたてNISA」であれば、最長20年間は税金が一切かかりません!(かといって、投資開始から20年後に全て売却しないといけない訳では無いので、ご安心ください。20年経った以降も、投資を維持することが出来ます。)
つみたてNISAでは、年間最大40万円を積立てることが出来るので、毎月の投資可能上限額は33,333円となります。
つまり、40万円×20年間=最大800万円の投資枠が非課税になるということですね!(凄い!)
リスクの分散が出来る(ドルコスト平均法)
ベストな投資のタイミングを図る事は、投資のプロでも無理だと言われています。そのため、一時期にお金を一気に投資へ回してしまう(=リスクの分散が出来ていない)のは避けなければなりません。
そこで、投資初心者が実践すべきことは、
「予め決めた金額を、定期的に購入すること」です。
これにより、金融商品が高い時には少量購入、安い時には大量購入出来ることになる為、高値掴みを避けることが可能となり、徐々に平均値に近づき、安定してきます。
この手法は、ドルコスト平均法と呼ばれており、投資初心者がまず実践すべき投資手法となっています。(私も普段、ドルコスト平均法で投資をしています!)
途中で売却することが可能
つみたてNISAで購入した商品は、自分の好きなタイミングで売却することができます。
その為、お金が急遽必要になった場合、直ぐに売却して換金できるので、資金の流動性が非常に良いです。
以上のように、つみたてNISAは、投資初心者が実践すべき「国(金融庁)のお墨付き投資制度」です!
つみたてNISAをしっかりと活用し、資産形成していきましょう!
最後までお付き合いいただき、ありがとうございました!!!